ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות ע"ש קרוב שנפטר

1.1. ביטוחי מנהלים עד יוני 2001.

•  בכל ביטוחי המנהלים עד יוני 2001 ניתן לבקש את כל החיסכון הצבור כתשלום במזומן.
•  תגמולי הון ישולמו במזומן ללא מס.
• תגמולי קצבה ישולמו במזומן ללא מס.
• פיצויים ישולמו לאחר שתמציאו אישור ניכוי מס מפקיד שומה (הסבר על תשלומי המס אפרט במאמר נוסף).
• חיסכון פרט ישולם במזומן לאחר ניכוי מס רווחי הון.

• ברוב ביטוחי המנהלים למטרת קצבה עד יוני 2001, ורק עבור בן הזוג ניתן לבקש להמיר את החיסכון בפוליסה לקצבת שאירים.
• החיסכון בערכו ביום ההמרה, יומר לקצבת שאירים בהתאם למין וגיל בן הזוג כאלו הפוליסה הייתה על שמו.
• הקצבה תשולם לכל ימי חייו, ובמקרה מותו הפסקת התשלומים.

1.2. ביטוחי מנהלים מיולי 2001 ואילך.

• בכל ביטוחי המנהלים מיולי 2001 ואילך כל החיסכון הצבור ישולם במזומן.
• תגמולי הון ישולמו במזומן ללא מס.
• תגמולי קצבה ישולמו במזומן ללא מס.
• פיצויים ישולמו לאחר שתמציאו אישור ניכוי מס מפקיד שומה (הסבר על תשלומי המס אפרט במאמר נוסף).
• חיסכון פרט ישולם במזומן לאחר ניכוי מס רווחי הון.