דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני
תוכן עניינים דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני. בפוסט זה אציג לכם מספר דוגמאות
דף הבית » מתשלום מס ע"ס 225,000 ש"ח להחזר מס ע"ס 22,000 ש"ח
מתכנן פיננסי CFP, מתכנן פרישה. מומחה בתחום הפנסיוני ובתחום המיסוי הפנסיוני. ליווי בכירים בפרישה וליווי משפחות אמידות.
זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן".
בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא".
והפעם לקוח שפרש לגמלאות בגיל 68 לאחר סיום תפקיד בכיר מאד בחברת היי טק גדולה וידועה.
הלקוח שכר אותי למטרת ליווי אישי צמוד לאורך כל תהליך הפרישה הכולל פגישות הסבר, עדכון התכנון תוך כדי תנועה, פעילות מול מס הכנסה ומול החברות המנהלות.
בצענו פדיון תגמולי קצבה עד שנת 2000 במזומן ללא מס.
בצענו פדיון של פיצויים שחויבו במס בתלוש השכר.
בצענו היוון חיסכון למטרת קצבה ע"ס כ- 1.2 מיליון ₪, במקרה זה ניצלנו את כל ההון הפטור בקיבוע זכויות למטרת היוון במקום לנצל פטור על הפיצויים, למה?
מכיוון שכאשר אתם מושכים 1 ₪ פיצויים פטורים הם מקזזים 1.35 ₪ מההון הפטור בקיבוע זכויות, לעומת זאת בהיוון כל 1 ₪ מקזז 1 ₪.
אך זה לא הסיפור שברצוני להעביר לכם!
ואם אתם מעוניינים להבין מהו קיבוע זכויות ואיך הוא משדרג לכם את הנטו, כנסו לקישור הבא: קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים שהגיעו לגיל הזכאות.
בגין הפיצויים החייבים ובגין חלק ההיוון החייב ביצענו פריסת מס קדימה, לכן על הלקוח להגיש דוחות למס הכנסה עבור: שנת הפרישה ועבור כל שנת פריסת מס.
משרד רו"ח הכין דוח ללקוח ויצא שהלקוח צריך לשלם מס נוסף ע"ס כ- 225,000 ₪.
הלקוח התקשר וביקש ממני לבדוק את הדוח, כמובן בתשלום נוסף.
הסכמתי למרות שאני לא מכין דוחות למס הכנסה בשום מקרה, אפילו לא עבור עצמי.
כאשר עברתי על הדוח, מצאתי מספר טעויות שביצע משרד רו"ח.
הבעיה הינה שרו"ח לא מכין את הדוחות, אלה העובדים במשרד שאין להם ניסיון במיסוי פרישה.
בסופו של דבר לאחר שכתבתי מייל מסודר למשרד רו"ח, והם בדקו את הדברים שרשמתי, ההכנסה החייבת קטנה באופן כזה שבמקום לשלם מס נוסף ע"ס כ- 225,000 ₪ הלקוח קיבל החזר מס של כ- 22,000 ₪.
וכמה זה עלה ללקוח?
3 שעות עבודה, תשלום ע"ס 1500 ₪ + מע"מ.
שווה נכון?
לסיום אם אתם בני 50 + אני מזמין אתכם לפגישת היכרות במשרד שלי או בזום (לבחירתכם) ותחליטו אתם אם מתאים לכם לשכור אותי לבצע עבורכם תכנון פרישה / תכנון פיננסי וכמובן ללוות אתכם.
אנחנו בתאודור שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה מבטיחים להעניק לכם תכנון מקצועי ויעיל המותאם לכם אישית, וכמובן ביצוע וליווי צמוד עד סיום תהליך הפרישה במלואו, ואם תרצו גם לאחר מכן.
מאחל לכם בריאות ואריכות ימים.
יחיאל קדם.
תוכן עניינים דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני. בפוסט זה אציג לכם מספר דוגמאות
תוכן עניינים מהי קצבה מוכרת? ואיך היא משפיעה על הנטו שלכם לאחר הפרישה? במצגת הבאה
תוכן עניינים הוראות רישום לאזור האישי בביטוח לאומי למה בכלל להירשם לאזור האישי בביטוח לאומי?
משרד ראשי: שער פלמר 3
חיפה, בניין התורן.
סניף גבעת שמואל: הערבה 1.
ת.ד 495 גבעת אלה 3657000
להרשמה לניוזלטר השאירו פרטים,
מבטיחים לשלוח רק דברים מעניינים :)
השאירו פרטים ומומחה של תאודור יחזור אליכם!