רישום לאזור האישי במס הכנסה – צעד אחר צעד
תוכן עניינים הוראות רישום לאזור האישי במס הכנסה למה בכלל להירשם לאזור האישי במס הכנסה?
מתשלום מס ע"ס 225,000 ש"ח להחזר מס ע"ס 22,000 ש"ח
תוכן עניינים
מתשלום מס להחזר מס!
יחיאל קדם
מתכנן פיננסי CFP, מתכנן פרישה. מומחה בתחום הפנסיוני ובתחום המיסוי הפנסיוני. ליווי בכירים בפרישה וליווי משפחות אמידות.
זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן".
בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא".
הלקוח:
והפעם לקוח שפרש לגמלאות בגיל 68 לאחר סיום תפקיד בכיר מאד בחברת היי טק גדולה וידועה.
הלקוח שכר אותי למטרת ליווי אישי צמוד לאורך כל תהליך הפרישה הכולל פגישות הסבר, עדכון התכנון תוך כדי תנועה, פעילות מול מס הכנסה ומול החברות המנהלות.
חלק מהפעולות שביצענו במסגרת הליווי:
בצענו פדיון תגמולי קצבה עד שנת 2000 במזומן ללא מס.
בצענו פדיון של פיצויים שחויבו במס בתלוש השכר.
בצענו היוון חיסכון למטרת קצבה ע"ס כ- 1.2 מיליון ₪, במקרה זה ניצלנו את כל ההון הפטור בקיבוע זכויות למטרת היוון במקום לנצל פטור על הפיצויים, למה?
מכיוון שכאשר אתם מושכים 1 ₪ פיצויים פטורים הם מקזזים 1.35 ₪ מההון הפטור בקיבוע זכויות, לעומת זאת בהיוון כל 1 ₪ מקזז 1 ₪. אך זה לא הסיפור שברצוני להעביר לכם!
ואם אתם מעוניינים להבין מהו קיבוע זכויות ואיך הוא משדרג לכם את הנטו, כנסו לקישור הבא: קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים שהגיעו לגיל הזכאות.
בגין הפיצויים החייבים ובגין חלק ההיוון החייב ביצענו פריסת מס קדימה, לכן על הלקוח להגיש דוחות למס הכנסה עבור: שנת הפרישה ועבור כל שנת פריסת מס.
משרד רו"ח הכין דוח ללקוח ויצא שהלקוח צריך לשלם מס נוסף ע"ס כ- 225,000 ₪.
הלקוח התקשר וביקש ממני לבדוק את הדוח, כמובן בתשלום נוסף.
הסכמתי למרות שאני לא מכין דוחות למס הכנסה בשום מקרה, אפילו לא עבור עצמי.
כאשר עברתי על הדוח, מצאתי מספר טעויות שביצע משרד רו"ח.
כאשר אתם נעזרים במתכנן פרישה מקצוען ובעל ניסיון רב בתחום הפנסיוני ובתחום המיסוי הפנסיוני הסיכוי לשלם מס מיותר שואף לאפס.
הבעיה הינה שרו"ח לא מכין את הדוחות, אלה העובדים במשרד שאין להם ניסיון במיסוי פרישה.
בסופו של דבר לאחר שכתבתי מייל מסודר למשרד רו"ח, והם בדקו את הדברים שרשמתי, ההכנסה החייבת קטנה באופן כזה שבמקום לשלם מס נוסף ע"ס כ- 225,000 ₪ הלקוח קיבל החזר מס של כ- 22,000 ₪.
וכמה זה עלה ללקוח?
3 שעות עבודה, תשלום ע"ס 1500 ₪ + מע"מ.
שווה נכון?
עכשיו אני בטוח שאתם מבינים שתכנון פרישה מבצעים רק עם מקצוען.
לסיום אם אתם בני 50 + אני מזמין אתכם לפגישת היכרות במשרד שלי או בזום (לבחירתכם) ותחליטו אתם אם מתאים לכם לשכור אותי לבצע עבורכם תכנון פרישה / תכנון פיננסי וכמובן ללוות אתכם.
אנחנו בתאודור שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה מבטיחים להעניק לכם תכנון מקצועי ויעיל המותאם לכם אישית, וכמובן ביצוע וליווי צמוד עד סיום תהליך הפרישה במלואו, ואם תרצו גם לאחר מכן.
מאחל לכם בריאות ואריכות ימים.
יחיאל קדם.
לכל המאמרים
קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים שהגיעו לגיל הזכאות
תוכן עניינים מהו קיבוע זכויות? ואיך גמלאים, שהגיעו לגיל הזכאות, יכולים לנצל תהליך זה באופן
מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה?
תוכן עניינים מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה? זהו המאמר הראשון בנושא "אם
