תכנון פנסיוני לאזרחי ארה"ב
תוכן עניינים
אזרחים אמריקאים ישראלים? כדאי שתבררו מה הכסף שלכם עושה בארץ!
אזרחים ישראלים רבים מהגרים לארה"ב ומצליחים שם.
אבל גם אם אתם חיים טוב בחו"ל, כדאי לברר – האם גם הכסף שלכם בארץ חי טוב ועובד בשבילכם?
צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה – מספקים שירותי תכנון פרישה, תכנון פנסיוני, תכנון פיננסי הוליסטי והכל – כדי לוודא שאתם מוציאים את המקסימום מהכסף שלכם, כדי לוודא עתיד פיננסי בטוח לכם ולמשפחה שלכם.
תכנון פנסיוני לאזרחי ארה"ב - מי צריך את זה?
אם חייתם בארץ ועבדתם לפני שהיגרתם לארה"ב, כנראה שיש לכם כאן חסכונות, נכסים פנסיוניים והשקעות שונות.
אולי אתם אפילו לא מודעים לקיומן, אבל הן כנראה קיימות וגם צומחות עם השנים, בהתאם לחוק הישראלי.
עם זאת, אם אתם לא מטפלים בכספים שלכם, אתם כנראה מפסידים כסף שמגיע לכם במסגרת הטבות מס, בחינת מוצרים פנסיוניים ופיננסיים מתאימים לנתונים האישיים שלכם ואפילו בדיקת הביטוח הפנסיוני שלכם.
ההבדל יכול לעמוד על עשרות אלפי שקלים ואף יותר.
איך מנהלים תכנון פנסיוני לבעלי אזרחות כפולה?
כדי לבצע עבורכם תכנון פנסיוני בהתאם לנתונים שלכם בתור בעלי אזרחות כפולה, אנחנו משתמשים בבסיס הידע והניסיון העצום שיש לנו על התחום בארץ.
אנחנו מייצגים אתכם באופן מקצועי ויסודי מול מס הכנסה ומול גורמים רלוונטיים אחרים בארץ.
במקביל אנחנו עובדים מול רואה חשבון אמריקאי, מומחה בדינים הרלוונטיים בארה"ב כדי לספק לכם מעטפת מלאה ולכסות את הנושא מכל כיוון אפשרי.
לדוגמה, יכול להיות שיש לכם בארץ קרן השתלמות פטורה ממס, אבל בארה"ב תהיו חייבים לשלם עליה מס.
אם אתם מחליטים לפדות בארץ קרן השתלמות שעומדת על סכומים גבוהים, יש לא מעט דברים שאתם יכולים לעשות כדי לצמצם משמעותית את חבות המס בארה"ב וגם בארץ וכך להרוויח סכומי כסף גדולים שנשארים אצלכם בכיס.
לכן אנחנו מבצעים עבורכם :
- קיזוז מס כדי שלא תשלמו מס כפול
- תכנון מס חכם כדי להוריד ככל הניתן את ערך המס השולי בארה"ב
- הפקת דוחות שנתיים מסודרים ומאורגנים בצורה מיטבית ועוד.
- בנוסף, אנחנו בודקים את תוכניות החיסכון ואת כל הנכסים הפיננסיים שלכם כאן בארץ, כדי להבטיח שהכסף שלכם נמצא במקום הטוב ביותר עבורכם, שאתם משלמים דמי ניהול נמוכים ככל הניתן, כדי לדאוג שיהיה לכם כמה שיותר כסף כשתגיעו לגיל פרישה.
איך מבצעים תכנון פנסיוני לאזרחים ישראלים אמריקאים?
אתם יכולים ליצור איתנו קשר במייל, או בטלפון ואפילו דרך הודעות ווצאפ.
המטרה היא לקבוע פגישת היכרות כדי להבין את הצרכים שלכם לעומק.
לאחר מכן נבקש מכם ייפוי כוח כדי שנוכל לפנות בשמכם לגופים הרלוונטיים בארץ ולהשיג נתונים שונים ממוסדות פיננסיים.
בהמשך נבצע ניתוח של כל הנתונים כדי להכין לכם המלצות למימוש אופטימלי של האפשרויות הטובות ביותר.
לבסוף נציג בפניכם את ההמלצות שלנו כדי שתבינו את המשמעות וההשלכות וכדי שתוכלו לקבל החלטות מבוססות על מידע ועל שקיפות המידע.
כמה עולה תכנון פנסיוני לאזרחי ארה"ב?
עלויות השירות עומדות על כמה אלפי שקלים לתהליך ייעוץ.
עם זאת, העלויות מכסות את עצמן לאחר זמן קצר ואף הופכות זניחות בהמשך, בזכות החיסכון המשמעותי שאתם מרוויחים בעקבות השירות והתמורה העצומה שאתם מקבלים.
לסיכום,
צוות תאודור עומד לרשותכם כדי לתת לכם שירותי תכנון פנסיוני לאזרחי ארה"ב וישראל.
אם גם אתם רוצים להפיק את המיטב מהכסף שלכם – צרו איתנו קשר לייעוץ מותאם אישית לקבלת מידע צוות תאודור הכין את המדריך המלא עבורכם!
