תכנון פנסיוני

תוכן עניינים

מה זה תכנון פנסיוני - ומדוע זה חשוב לעתיד שלכם?

תכנון פנסיוני מיועד לאפשר לכם לקבל את המקסימום האפשרי מתוך המוצרים הפנסיונים והפיננסיים שבהם אתם משקיעים לקראת הפנסיה. 

עם צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה, התכנון הפנסיוני שלכם כולל גם התייחסות לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד, לחזון שלכם לקראת תקופת הפרישה ולרמת החיים שאתם רוצים ליצור עבור עצמכם בעתיד. 

אז איך נראה תהליך תכנון פנסיוני לפי התפיסה שלנו ואיך הוא יכול לשנות לכם את החיים?

תכנון פנסיוני

מה כולל תהליך תכנון פנסיוני עם תאודור?

כשאתם מגיעים אלינו לצורך פגישת תכנון פנסיוני, אנחנו נוגעים במספר גדול של נושאים, כדי לכסות את כל האפשרויות ולהבין איך לממש את הפוטנציאל הכלכלי שלכם במלואו:

  • מבצעים איתור מוצרים פנסיוניים קיימים בעזרת המסלקה הפנסיונית.
  • בוחרים כיסוי ביטוחי מתאים לפי הסטטוס האישי והמשפחתי שלכם.
  • בוחנים מסלולי השקעה אפשריים למוצרים השונים כדי להתאים אותם למאפיינים שלכם בצורה מיטבית.
  • מבצעים הורדת עלויות ניהול מול הגופים הפיננסים השונים.
  • מוציאים מספר גדול של נתונים באמצעות גישה שיש לנו למידע בתור אנשי מקצוע.
  • מבצעים עבורכם בדיקת כדאיות של הפוליסות הקיימות מול השינויים שחלו בחיים שלכם ובשוק.
  • בודקים כדאיות של מוצרים חדשים בתחום הביטוח, ההשקעה והפנסיה.

לבסוף אנחנו עורכים עבורכם דוח סופי ומפורט, עם ההמלצות שלנו להמשך. אנחנו מקפידים להפיק עבורכם דוח ברור, בשפה פשוטה עם שקיפות מלאה כדי שתוכלו לקבל החלטות שקולות מתוך הבנה מלאה של התמונה.

מה בודקים במסגרת תכנון פנסיוני?

אנחנו נכנסים לעובי הקורה כדי להבטיח בחינה מלאה של כל הנתונים האפשריים:

הדבר הראשון שאנחנו רוצים לעשות זה להתאים את מסגרות החיסכון וההשקעה השונות לצרכים שלכם ושל המשפחה שלכם.

אבל גם לבדוק את גובה הכיסויים במקרה של אובדן כושר עבודה או מוות חו"ח.

חשוב לנו לבחון אם אתם ממצים את הטבות המס שמגיעות לכם ואם אתם יכולים לנצל הטבות מס נוספות (זה יכול להסתכם בסכומים של אלפי שקלים עד מאות אלפי שקלים).

אם ניתן – נמליץ לכם לבחור מוצרי השקעה, ביטוח ופנסיה, שבהם תוכלו לקבל הטבות משתלמות יותר ולהרוויח יותר.

תכנון פנסיוני

מתי כדאי להתחיל תהליך תכנון פנסיוני?

אנחנו ממליצים להתחיל הכי מוקדם שאפשר. אמנם חשוב לנו גם להזכיר לכם, ש(כמעט)אף פעם לא מאוחר מדי. 

אבל כמה שתתחילו יותר מוקדם, כך תוכלו לוודא שהכסף שלכם עובד בשבילכם בצורה חכמה ומשתלמת יותר – לאורך זמן רב יותר.

במילים אחרות, כמה שתתחילו מוקדם יותר כך גם תרוויחו הרבה יותר.

למה כדאי לעשות תכנון פנסיוני עם תאודור?

  • אובייקטיביות – המומחים של תאודור עובדים רק בשבילכם. אנחנו לא כפופים לאף גוף פיננסי ולא מקבלים מהם עמלות או הטבות אחרות. לכן אנחנו נותנים לכם המלצות שמיועדות לשפר את איכות החיים שלכם בלבד.

 

  • יסודיות – אנחנו מקפידים לבדוק כל היבט אפשרי של התמונה וכל תחום שיכול להשפיע על העתיד הפיננסי שלכם, כולל ביטוחים, מיסוי, אפיקי השקעה, חסכונות ועוד. לאחר מכן אנחנו יכולים לבצע התאמה אופטימלית של כל ההיבטים הללו לדרישות והצרכים שלכם.

     

  • ליווי – אתם יכולים לקבל מאיתנו ליווי ארוך טווח כדי לוודא התאמה סימולטנית של התיק הפנסיוני שלכם לשינויים בשוק ובחיים שלכם.

     

  • שירותים היברידיים – צוות תאודור הוא צוות של מומחים בתחום הפיננסי ותחום הפרישה, הכולל מגוון שירותים בתחום, ביניהם: תכנון פיננסי CFP, תכנון פרישה, מומחה פנסיוני, בדיקת קרן פנסיה מקיפה, העברה בין דורית ועוד רבים. לכן איתנו אתם יכולים לקבל מעטפת שירותים מלאה ושלמה.

     

  • עלויות – העלויות שלנו לא מסובסדות על ידי גופים פיננסיים כמו חברות ביטוח וקרנות השקעה. לכן אנחנו עובדים אך ורק בשבילכם, תמיד. ככה אנחנו מבטיחים שאתם תוכלו לקבל בחזרה את ההשקעה שלכם במהירות ולהרוויח עוד הרבה יותר.
תכנון פנסיוני

לסיכום,

אם גם אתם רוצים לקבל תהליך תכנון פנסיוני עם צוות מומחים שמתאים את עצמו אליכם ומאפשר לכם למצות את האפשרויות העומדות בפניכם – אתם במקום הנכון. צרו קשר ונתחיל עוד היום לתכנן את עתידכם!

רוצים מידע נוסף? צוות המומחים של תאודור הכין מדריך מלא על תכנון פנסיוני.

תוכן עניינים

לכל השירותים

רוצים לבואו להפיק את המיטב מהנכסים הפנסיונים והפיננסיים שלכם? צרו קשר

עקבו אחרינו