מנהל פיננסי – מי מנהל את הכספים שלכם?

מתכנן פיננסי CFP הוא בעל מקצוע, אשר מעל כל הגדרה מקצועית אחרת הוא מחויב באופן מוחלט ומלא לטובת הלקוח בלבד. 
המטרה העיקרית, הבלעדית והעליונה שלו היא רווחה כלכלית של הלקוח. 
לכן, הוא פועל במסגרת החוק בלבד, לטובת הגדלת הנכסים הפיננסיים של לקוחותיו לפני הכל.

הוא חייב להיות בעל ידע רחב, עשיר ומקיף בתחום החקיקה והמיסוי הנוגעים למוצרים פנסיוניים ופיננסיים, להכיר את פקודות המס, את הנהלים של קרנות הפנסיה השונות ואת המשמעות המדויקת של כל אלה על הנכסים הפיננסים של הלקוח.

הוא יודע כיצד לנהל את ההשקעות והחסכונות של הלקוח, הנמצאים במקומות שונים, באופן מיטבי עוד הרבה לפני היציאה לפנסיה, מתוך הסתכלות הוליסטית על צרכי המשפחה, על רמת החיים הרצויה, על תוכניות עתידיות והתרחשויות בלתי צפויות.

לכן, מנהל פיננסי שזו ההכשרה העיקרית שלו, אשר טובת הלקוח היא בראש סדר העדיפויות שלו, הוא הדמות המתאימה ביותר לצורך ניהול פיננסי אפקטיבי ומיטיב עם האינטרסים של הלקוח.