מחשבון מס בפרישה
תוכן עניינים מתשלום מס להחזר מס! זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". לסיום אם אתם בני 50 + אני מזמין אתכם לפגישת היכרות במשרד שלי או בזום (לבחירתכם) ותחליטו אתם אם מתאים לכם לשכור אותי […]
יעוץ פנסיוני-פיננסי-פרישה-רגשי-תעסוקתי
תוכן עניינים ברצוני להודות לרויטל קינן על המאמר הבא שעוסק בצד הרגשי בתחום הפנסיוני. הצד שמשלים לצד הכלכלי. יעוץ פנסיוני – פיננסי – פרישה -רגשי – תעסוקתי כל אדם המחובר למציאות הכלכלית פונה בשלב זה או אחר בחייו לייעוץ פנסיוני. זה ברור מאליו שכדאי לקבל ייעוץ מקצועי אחראי והגון על מנת להיערך כלכלית באופן מיטבי […]
המדריך המלא לסיום העסקה: פיטורים, התפטרות וזכויות הפיצויים שלך
תוכן עניינים סיימתם את עבודתכם בעקבות התפטרות או פיטורים? זוהי נקודת זמן קריטית לקחת נשימה, להסתכל קדימה ולוודא שהיציבות הפיננסית שלכם נשמרת. המדריך הבא נועד להעניק לכם הבנה פשוטה על השלבים שרצוי לנקוט, וכיצד לשמור על החסכונות והכיסויים הביטוחים שצברתם עד כה. שימו לב: מדריך זה אינו ייעוץ פנסיוני ו / או יעוץ פיננסי, אלא […]
דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני
תוכן עניינים דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני. בפוסט זה אציג לכם מספר דוגמאות של: תכנון פרישה. תכנון פיננסי הוליסטי בהתאם למתודת CFP. תכנון פנסיוני. בכל התכנונים ישנה התייחסות לכל תוכנית, כל "צבע" חיסכון ול"תתי צבע" החיסכון מבחינת תקנות קופות הגמל ותקנות מס הכנסה. המטרה שלנו הכנת תכנון שתוכלו להבין ולקשר בין החיסכון בתוכנית […]
מהי קצבה מוכרת?
תוכן עניינים מהי קצבה מוכרת? ואיך היא משפיעה על הנטו שלכם לאחר הפרישה? במצגת הבאה תוכלו לקרוא ולהבין:מהי קצבה מוכרת.קצבה מוכרת משנת 2000 עד 2011.קצבה מוכרת משנת 2012 ואילך. איך מחשבים אותה.איזה מסמכים צריך כדי לחשב.מול מה בודקים.היכן מופיע בדוח השנתי סכום החיסכון לקצבה מוכרת.איך נראים הנספחים לאחר עדכון.איך נראים מסמכי שינוי סיווג.איך טיפול מקצועי ונכון […]
רישום לאזור האישי בביטוח לאומי – צעד אחר צעד
תוכן עניינים הוראות רישום לאזור האישי בביטוח לאומי למה בכלל להירשם לאזור האישי בביטוח לאומי? באזור האישי של ביטוח לאומי תוכלו להוריד דוחות, מסמכים, אישורים ואפילו פרוטוקולים של ועדה רפואית תוך דקות. אילו פעולות שעד היום נאלצתם להגיע פיזית לסניף ביטוח לאומי אליו אתם שייכים. מרגע שנרשמתם לשירותים הדיגיטליים של ביטוח לאומי אין צורך יותר […]
רישום לאזור האישי במס הכנסה – צעד אחר צעד
תוכן עניינים הוראות רישום לאזור האישי במס הכנסה למה בכלל להירשם לאזור האישי במס הכנסה? באזור האישי של מס הכנסה תוכלו לבצע פעולות כמו תיאום מס בגין הכנסות שונות כמו שכר וקצבאות, להגיש מסמכים עבור עזיבת עבודה, קיבוע זכויות ועוד פעולות רבות נוספות שעד היום נאלצתם להגיע פיזית לפקיד השומה אליו אתם שייכים. מרגע שנרשמתם […]
מתשלום מס ע"ס 225,000 ש"ח להחזר מס ע"ס 22,000 ש"ח
תוכן עניינים מתשלום מס להחזר מס! זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". הלקוח: והפעם לקוח שפרש לגמלאות בגיל 68 לאחר סיום תפקיד בכיר מאד בחברת היי טק גדולה וידועה. הלקוח שכר אותי למטרת ליווי אישי […]
קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים שהגיעו לגיל הזכאות
תוכן עניינים מהו קיבוע זכויות? ואיך גמלאים, שהגיעו לגיל הזכאות, יכולים לנצל תהליך זה באופן היעיל ביותר עבורם. מהו קיבוע זכויות במס הכנסה? קיבוע זכויות במס הכנסה הינו תהליך של חלוקת הטבות המס בין משיכת פיצויים בפטור, להיוון כספים חייבים במס בכדי לפדות אותם בפטור, לבין פטור על הקיצבה. ברגע שביצעתם קיבוע זכויות במס הכנסה, […]
מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה?
תוכן עניינים מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה? זהו המאמר הראשון בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". כל מתכנן פרישה יסביר לכם כמה חשוב לבצע קיבוע זכויות כדי להקטין את נטל המס על הקצבה, אך רק […]
