פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

תוכן עניינים

האם גם לכם מגיעה פנסיה תקציבית לבעלי שליטה?

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה היא אפשרות חדשה יחסית שנכנסה לתוקף עם תיקון 190 לפקודת מס הכנסה. היא נחשבת בשורה של ממש, למי שעד לא מזמן לא יכלו כלל לקבל פנסיה כאחד האדם.

עם זאת, חשוב לזכור כי גם אם מדובר על אפשרות אידיאלית לאנשים מסוימים, היא יכולה להיות פחות מתאימה לאחרים.

לכן אנחנו בצוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה – מקפידים לבדוק עבור כל אחד מהלקוחות שלנו באופן מותאם אישית וביסודיות רבה, את מידת ההתאמה, את החסרונות והיתרונות.

פנסיה תקציבית ל

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה לפי תיקון 190 - מה זה אומר?

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה מיוחדת לבעלי שליטה בחברות וכן לבני משפחותיהם – שעובדים בחברה. היא מאפשרת לבעלי שליטה ובני משפחותיהם לבל פנסיה תקציבית, כמו שכירים, מתוך התקציב של החברה, לצד הטבות מס רלוונטיות עבור הקצבה עצמה, כאשר הקצבה נחשבת הוצאה מוכרת עבור החברה.

עם זאת, אין ספק כי גם פנסיה תקציבית לא בהכרח מתאימה לכל אחד וכי חשוב לבדוק מראש בהתאם למאפיינים האישיים שלכם – 

אם אתם מרוויחים מהעניין או לא ואיך להוציא את המיטב מהפנסיה בהתייחס לאפשרויות הפיננסיות הנוספות שלכם.

למה כדאי לקבל ייעוץ לגבי מימוש פנסיה תקציבית לבעלי שליטה?

בפני בעלי שליטה עומדות אפשרויות שונות לבחירה לקראת פרישה, אשר כל אחת מהן מביאה איתה חסרונות ויתרונות שונים:

  • מימוש הפנסיה בתור קצבה או מענק פיצויים או על ידי שילוב בין השניים.
  • התאמה של הפנסיה למטרות הכלכליות של הפורש ובני משפחתו.
  • נכסים פנסיוניים ופיננסים נוספים.
  • חתימה על הסכם פנסיה תקציבית לבעלי שליטה לפני הגעה לגיל פרישה או עם הגעה לגיל פרישה ועוד.
פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

צוות תאודור עוזר לכם להפיק את המקסימום

הצוות המקצועי של תאודור יכול לעזור לכם לקבל החלטות חשובות בנושא, מתוך מודעות מלאה להשלכות של החלטות אלה לגבי המשך פעילות החברה בשנים שאחרי הפרישה של בעל השליטה.

נעזור לכם להבין מה צפוי לקרות אחרי הפטירה, איך לנווט נכון את המשך תשלומי הקצבה לשאירים של הפורש תוך מימוש קצבה פטורה עד לתקרה הקבועה.

נבדוק עבורכם אם יותר משתלם לכם ליצור חוב אקטוארי מול החברה, לחסוך ולייעד את כספי החברה לאחר תשלום מס חברות כדי למקסם את גובה ההכנסה שלכם.

נמליץ לכם איך לקבל פטור קצבה מזכה על פנסיה תקציבית וגם להבטיח שהקצבה תישאר הוצאה מוכרת.

נסביר לכם מה קורה אם הקצבה עוברת את התקרה המזכה והאם אפשר להשאיר ברשותכם את המניות.

נענה לכם על שאלות כמו האם אתם יכולים להמשיך לתפקד בתור בעלי שליטה או לשמש בתור דירקטורים.

נבדוק איך כל החלטה משפיעה על הילדים שלכם – בין אם הם עובדים בחברה ובין אם לא, איך זה משפיע על כספים אחרים ונכסים אחרים בבעלותכם, האם זה מאפשר לכם לבצע העברה בין דורית כמו שאתם רוצים וחולמים, האם זה לא עלול לפגוע במטרות הפיננסיות שלכם ושל המשפחה אחרי היציאה שלכם לפנסיה ועוד.

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

לסיכום,

 פנסיה תקציבית לבעלי שליטה היא עוד אפשרות העומדת בפניכם לצורך מימוש אופטימלי של זכויות ונכסים פיננסיים שלכם. לצורך מקסום הרווחים וההכנסות שלכם לתקופת הפרישה, כדי להפיק את המיטב מכל האפשרויות העומדות בפניכם – צרו קשר עם צוות המומחים של תאודור ונשמח לעמוד לרשותכם.

רוצים מידע נוסף? צוות המומחים של תאודור הכין את המדריך המלא לפנסיה תקציבית לבעלי שליטה.

תוכן עניינים

לכל השירותים

רוצים לבואו להפיק את המיטב מהנכסים הפנסיונים והפיננסיים שלכם? צרו קשר

עקבו אחרינו