מתשלום מס ע"ס 225,000 ש"ח להחזר מס ע"ס 22,000 ש"ח
תוכן עניינים מתשלום מס להחזר מס! זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". הלקוח: והפעם לקוח שפרש לגמלאות בגיל 68 לאחר סיום תפקיד בכיר מאד בחברת היי טק גדולה וידועה. הלקוח שכר אותי למטרת ליווי אישי […]
קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים שהגיעו לגיל הזכאות
תוכן עניינים מהו קיבוע זכויות? ואיך גמלאים, שהגיעו לגיל הזכאות, יכולים לנצל תהליך זה באופן היעיל ביותר עבורם. מהו קיבוע זכויות במס הכנסה? קיבוע זכויות במס הכנסה הינו תהליך של חלוקת הטבות המס בין משיכת פיצויים בפטור, להיוון כספים חייבים במס בכדי לפדות אותם בפטור, לבין פטור על הקיצבה. ברגע שביצעתם קיבוע זכויות במס הכנסה, […]
מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה?
תוכן עניינים מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה? זהו המאמר הראשון בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". כל מתכנן פרישה יסביר לכם כמה חשוב לבצע קיבוע זכויות כדי להקטין את נטל המס על הקצבה, אך רק […]
החשיבות של תחקיר מקיף בתכנון פרישה
תוכן עניינים החשיבות של תחקיר לקוח מקיף בתכנון פרישה זהו המאמר השני בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". האם לפדות תגמולי קצבה עד שנת 2000 מקרן פנסיה וותיקה הע"ל? והפעם לקוח בעל תפקיד מאד בכיר בחברת הייטק ידועה […]
מה זה מקדם היוון?
בתחום הפיננסים, מונחים כמו מקדם היוון נשמעים לרוב כמו מונח כלכלי השמור למומחים. עם זאת, הבנת מושג זה אינה דורשת תואר מתקדם בכלכלה. במדריך זה נדבר על מה זה מקדם היוון בשפה היומיומי ונשפוך אור על האופן שבו הוא משפיע על ההחלטות הפיננסיות שלכם. מה זה מקדם היוון – כל המידע! בבסיסו, מקדם היוון הוא […]
תכנון פנסיה מוקדמת לגברים
הרעיון של פרישה מוקדמת מעורר לעתים קרובות מחשבות על ימים רגועים, על טיולים ברחבי העולם, צבירת חוויות אישיות לצד חוויות עם המשפחה ועוד. עבור גברים ששוקלים יציאה מוקדמת לפנסיה (פנסיה מוקדמת לגברים), תכנון אסטרטגי הוא המפתח להפיכת החלום הזה למציאות. במדריך זה, נחקור את המרכיבים החיוניים של תכנון פרישה מוקדמת ונציע תובנות מעשיות לפרישה נכונה. […]
מיסוי פיצויים ע"ש קרוב שנפטר
מיסוי פיצויים ע"ש קרוב שנפטר. ראשית אבקש להביע תנחומי. במאמר זה אתן הסבר על מיסוי פיצויי פיטורין ע"ש קרוב שנפטר. אתחיל בכך שבפיצויים יש לנו מספר רב של מקרים. א. פיצויים מעסיק נוכחי: מקרה הפטירה קרה תוך כדי העסקה. סכומי הפיצויים הצבורים בתוכניות שהופקדו על ידי המעסיק הנוכחי ותשלומי מענקי פיצויים במזומן ממעסיק נוכחי. סכומי […]
ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות ע"ש קרוב שנפטר
ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות ע"ש קרוב שנפטר. 1. ביטוחי מנהלים 1.1. ביטוחי מנהלים עד יוני 2001. בכל ביטוחי המנהלים עד יוני 2001 ניתן לבקש את כל החיסכון הצבור כתשלום במזומן. תגמולי הון ישולמו במזומן ללא מס. תגמולי קצבה ישולמו במזומן ללא מס. פיצויים ישולמו לאחר שתמציאו אישור ניכוי מס מפקיד שומה (הסבר על […]
קרנות פנסיה ע"ש קרוב שנפטר
קרנות פנסיה ע"ש קרוב שנפטר. 1. קרן פנסיה מקיפה חדשה. 1.1. תשלום לשאירים. שאירים הינם: אלמן, יתום, בן נבחר עם מוגבלות, והורה. אלמן: בן/בת זוג, לא משנה אם אותו המין, שהיו נשואים וגרו ביחד טרם מקרה הפטירה. ומי שהוכר על ידי ערכאה שיפוטית או המוסד לביטוח לאומי כידוע בציבור, ובלבד שהתגוררו וניהלו משק בית משותף […]
איתור תוכניות ביטוח ע"ש קרוב שנפטר
איתור תוכניות ביטוח ע"ש קרוב שנפטר. ראשית אבקש להביע את תנחומי. במאמר זה אציג איך מאתרים תוכניות ביטוח ( פיצוי למקרה פטירה, חיסכון פיננסי פרטי בחברות ביטוח, ביטוחי בריאות ועוד…) ע"ש קרוב משפחה שנפטר. ישנו אתר אינטרנט של משרד האוצר ורשות שוק ההון שנקרא "הר הביטוח" אתר זה מאתר, עבור כל אזרח ישראל חי או […]