השקעת כספי פיצויים מנזקי גוף: כך הופכים פסק דין לביטחון כלכלי (וגם מפחיתים מס).
השקעת כספי פיצויים מנזקי גוף: כך הופכים פסק דין לביטחון כלכלי (וגם מפחיתים מס). פסק דין או הסכם פשרה בתביעת נזקי גוף יכול להביא סכום משמעותי – לפעמים כזה שנועד “להחליף” שנים של השתכרות, לממן טיפולים, סיוע, התאמות דיור וניידות, ולתת רשת ביטחון למשפחה. אבל כאן מגיע החלק שרבים מפספסים: פיצוי הוא לא “כסף פנוי” […]
תכנון פנסיוני ופיננסי לנשים גרושות: איך עושים סדר בחסכונות אחרי גירושין וחוזרים לשקט
הבהרה חשובה לפני שמתחילים:המאמר הזה נכתב מתוך כבוד עמוק לנשים גרושות ומתוך רצון אמיתי לעזור. אם במהלך הקריאה עולה תחושת אי־נוחות, חשוב לנו לומר: אין כאן שיפוט, אשמה או ביקורת. רבות מהנשים בישראל בחרו לאורך הנישואין להפקיד את הניהול הפיננסי בידי בן הזוג – זו בחירה טבעית, נפוצה ולגיטימית לחלוטין. מטרת המאמר היא לא להצביע […]
תצהיר ניגוד עניינים
מטרת המדיניות: שמירה על טובת הלקוח מעל לכל, צמצום ניגודי עניינים, ושקיפות מלאה לגבי אופן התגמול וההשפעה האפשרית שלו על הייעוץ. מודל תגמול – שקיפות מלאה: לקוח חדש – שכר טרחה בלבד: כל לקוח חדש משלם שכר טרחה מוסכם עבור ניתוח תיק והכנת תוכנית ו/או תכנון ו/או בדיקה בתחום הפנסיוני ו/או המיסוי הפנסיוני. ביצוע פעולות […]
הקוד האתי של מתכנן פיננסי מוסמך CFP
הקוד האתי לפיו אנו פועלים בתאודור. הקוד האתי הינו קוד מחמיר מאד וייעודו לשמור על שני הצדדים, נותן השירות ומקבל השירות. אפרט את סעיפי הקוד. האינטרס של הלקוח בקדימות. הצבת האינטרסים של הלקוח במקום הראשון היא סימן היכר של מקצועיות המחייבת את איש המקצוע בתכנון פיננסי לפעול ביושר ולא להציב רווח אישי לפני האינטרסים של […]
סימולטור קצבה קרן פנסיה חדשה וכללית
חברים שלום.בעמוד זה הקמתי למענכם סימולטור קצבה מיידית בקרן פנסיה חדשה או כללית.הסימולטור מציג את כל אפשרויות הקצבה שתוכלו לקבל בקרן פנסיה.כמוכן את המקדמים וגובה הקצבה בכל אפשרות. הבהרה: הסימולטור מציג צפי בלבד ולא מחליף איש מקצוע בתחום הפנסיוני.השימוש בסימולטור באחריותכם הבלעדית. אם אתם בני 50 + אני מזמין אתכם לפגישת היכרות במשרד שלי או […]
יעוץ פנסיוני – פיננסי – פרישה – רגשי – תעסוקתי
ברצוני להודות לרויטל קינן על המאמר הבא שעוסק בצד הרגשי בתחום הפנסיוני. הצד שמשלים לצד הכלכלי. יעוץ פנסיוני – פיננסי – פרישה – רגשי – תעסוקתי כל אדם המחובר למציאות הכלכלית פונה בשלב זה או אחר בחייו לייעוץ פנסיוני. זה ברור מאליו שכדאי לקבל ייעוץ פרישה לפנסיה מקצועי אחראי והגון על מנת להיערך כלכלית באופן […]
המדריך המלא לסיום העסקה: פיטורים, התפטרות וזכויות הפיצויים שלך
סיימתם את עבודתכם בעקבות התפטרות או פיטורים? זוהי נקודת זמן קריטית לקחת נשימה, להסתכל קדימה ולוודא שהיציבות הפיננסית שלכם נשמרת. המדריך הבא נועד להעניק לכם הבנה פשוטה על השלבים שרצוי לנקוט, וכיצד לשמור על החסכונות והכיסויים הביטוחים שצברתם עד כה. שימו לב: מדריך זה אינו ייעוץ פנסיוני ו / או יעוץ פיננסי, אלא נקודות עקרוניות […]
דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני
תוכן עניינים בפוסט זה אציג לכם מספר דוגמאות של: תכנון פרישה. תכנון פיננסי הוליסטי בהתאם למתודת CFP. תכנון פנסיוני. בכל התכנונים ישנה התייחסות לכל תוכנית, כל "צבע" חיסכון ול"תתי צבע" החיסכון מבחינת תקנות קופות הגמל ותקנות מס הכנסה. המטרה שלנו הכנת תכנון שתוכלו להבין ולקשר בין החיסכון בתוכנית למלל גם שאתם קוראים את התכנון לבד. […]
מהי קצבה מוכרת?
מהי קצבה מוכרת? ואיך היא משפיעה על הנטו שלכם לאחר הפרישה? במצגת הבאה תוכלו לקרוא ולהבין: מהי קצבה מוכרת. קצבה מוכרת משנת 2000 עד 2011. קצבה מוכרת משנת 2012 ואילך. איך מחשבים אותה, איזה מסמכים צריך כדי לחשב, מול מה בודקים, היכן מופיע בדוח השנתי סכום החיסכון לקצבה מוכרת. איך נראים הנספחים לאחר עדכון, איך […]
רישום לאזור האישי בביטוח לאומי – צעד אחר צעד
הוראות רישום לאזור האישי בביטוח לאומי למה בכלל להירשם לאזור האישי בביטוח לאומי? באזור האישי של ביטוח לאומי תוכלו להוריד דוחות, מסמכים, אישורים ואפילו פרוטוקולים של ועדה רפואית תוך דקות. אילו פעולות שעד היום נאלצתם להגיע פיזית לסניף ביטוח לאומי אליו אתם שייכים. מרגע שנרשמתם לשירותים הדיגיטליים של ביטוח לאומי אין צורך יותר לצאת מהבית, […]
