דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני
תוכן עניינים דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני. בפוסט זה אציג לכם מספר דוגמאות של: תכנון פרישה. תכנון פיננסי הוליסטי בהתאם למתודת CFP. תכנון פנסיוני. בכל התכנונים ישנה התייחסות לכל תוכנית, כל "צבע" חיסכון ול"תתי צבע" החיסכון מבחינת תקנות קופות הגמל ותקנות מס הכנסה. המטרה שלנו הכנת תכנון שתוכלו להבין ולקשר בין החיסכון בתוכנית […]
מהי קצבה מוכרת?
תוכן עניינים מהי קצבה מוכרת? ואיך היא משפיעה על הנטו שלכם לאחר הפרישה. במצגת הבאה תוכלו לקרוא ולהבין:מהי קצבה מוכרת.קצבה מוכרת משנת 2000 עד 2011.קצבה מוכרת משנת 2012 ואילך. איך מחשבים אותה.איזה מסמכים צריך כדי לחשב.מול מה בודקים.היכן מופיע בדוח השנתי סכום החיסכון לקצבה מוכרת.איך נראים הנספחים לאחר עדכון.איך נראים מסמכי שינוי סיווג.איך טיפול מקצועי ונכון […]
רישום לאזור האישי בביטוח לאומי – צעד אחר צעד
תוכן עניינים הוראות רישום לאזור האישי בביטוח לאומי למה בכלל להירשם לאזור האישי בביטוח לאומי? באזור האישי של ביטוח לאומי תוכלו להוריד דוחות, מסמכים, אישורים ואפילו פרוטוקולים של ועדה רפואית תוך דקות. אילו פעולות שעד היום נאלצתם להגיע פיזית לסניף ביטוח לאומי אליו אתם שייכים. מרגע שנרשמתם לשירותים הדיגיטליים של ביטוח לאומי אין צורך יותר […]
רישום לאזור האישי במס הכנסה – צעד אחר צעד
תוכן עניינים הוראות רישום לאזור האישי במס הכנסה למה בכלל להירשם לאזור האישי במס הכנסה? באזור האישי של מס הכנסה תוכלו לבצע פעולות כמו תיאום מס בגין הכנסות שונות כמו שכר וקצבאות, להגיש מסמכים עבור עזיבת עבודה, קיבוע זכויות ועוד פעולות רבות נוספות שעד היום נאלצתם להגיע פיזית לפקיד השומה אליו אתם שייכים. מרגע שנרשמתם […]
מתשלום מס ע"ס 225,000 ש"ח להחזר מס ע"ס 22,000 ש"ח
תוכן עניינים מתשלום מס להחזר מס! זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". הלקוח: והפעם לקוח שפרש לגמלאות בגיל 68 לאחר סיום תפקיד בכיר מאד בחברת היי טק גדולה וידועה. הלקוח שכר אותי למטרת ליווי אישי […]
קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים שהגיעו לגיל הזכאות
תוכן עניינים מהו קיבוע זכויות? ואיך גמלאים, שהגיעו לגיל הזכאות, יכולים לנצל תהליך זה באופן היעיל ביותר עבורם. מהו קיבוע זכויות? קיבוע זכויות במס הכנסה הינו תהליך של חלוקת הטבות המס בין משיכת פיצויים בפטור, להיוון כספים חייבים במס בכדי לפדות אותם בפטור, לבין פטור על הקיצבה. ברגע שביצעתם קיבוע זכויות, חרצתם את גורלכם לעניין […]
מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה?
תוכן עניינים מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה? זהו המאמר הראשון בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". כל מתכנן פרישה יסביר לכם כמה חשוב לבצע קיבוע זכויות כדי להקטין את נטל המס על הקצבה, אך רק […]
החשיבות של תחקיר מקיף בתכנון פרישה
תוכן עניינים החשיבות של תחקיר לקוח מקיף בתכנון פרישה זהו המאמר השני בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". האם לפדות תגמולי קצבה עד שנת 2000 מקרן פנסיה וותיקה הע"ל? והפעם לקוח בעל תפקיד מאד בכיר בחברת הייטק ידועה […]
מה זה מקדם היוון?
בתחום הפיננסים, מונחים כמו מקדם היוון נשמעים לרוב כמו מונח כלכלי השמור למומחים. עם זאת, הבנת מושג זה אינה דורשת תואר מתקדם בכלכלה. במדריך זה נדבר על מה זה מקדם היוון בשפה היומיומי ונשפוך אור על האופן שבו הוא משפיע על ההחלטות הפיננסיות שלכם. מה זה מקדם היוון – כל המידע! בבסיסו, מקדם היוון הוא […]
תכנון פנסיה מוקדמת לגברים
הרעיון של פרישה מוקדמת מעורר לעתים קרובות מחשבות על ימים רגועים, על טיולים ברחבי העולם, צבירת חוויות אישיות לצד חוויות עם המשפחה ועוד. עבור גברים ששוקלים יציאה מוקדמת לפנסיה, תכנון אסטרטגי הוא המפתח להפיכת החלום הזה למציאות. במדריך זה, נחקור את המרכיבים החיוניים של תכנון פרישה מוקדמת ונציע תובנות מעשיות לפרישה נכונה. תכנון פנסיה מוקדמת […]
