החשיבות של תחקיר מקיף בתכנון פרישה
תוכן עניינים החשיבות של תחקיר לקוח מקיף בתכנון פרישה זהו המאמר השני בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". האם לפדות תגמולי קצבה עד שנת 2000 מקרן פנסיה וותיקה הע"ל? והפעם לקוח בעל תפקיד מאד בכיר בחברת הייטק ידועה […]
מה זה מקדם היוון?
בתחום הפיננסים, מונחים כמו מקדם היוון נשמעים לרוב כמו מונח כלכלי השמור למומחים. עם זאת, הבנת מושג זה אינה דורשת תואר מתקדם בכלכלה. במדריך זה נדבר על מה זה מקדם היוון בשפה היומיומי ונשפוך אור על האופן שבו הוא משפיע על ההחלטות הפיננסיות שלכם. מה זה מקדם היוון – כל המידע! בבסיסו, מקדם היוון הוא […]
תכנון פנסיה מוקדמת לגברים
הרעיון של פרישה מוקדמת מעורר לעתים קרובות מחשבות על ימים רגועים, על טיולים ברחבי העולם, צבירת חוויות אישיות לצד חוויות עם המשפחה ועוד. עבור גברים ששוקלים יציאה מוקדמת לפנסיה (פנסיה מוקדמת לגברים), תכנון אסטרטגי הוא המפתח להפיכת החלום הזה למציאות. במדריך זה, נחקור את המרכיבים החיוניים של תכנון פרישה מוקדמת ונציע תובנות מעשיות לפרישה נכונה. […]
מיסוי פיצויים ע"ש קרוב שנפטר
מיסוי פיצויים ע"ש קרוב שנפטר. ראשית אבקש להביע תנחומי. במאמר זה אתן הסבר על מיסוי פיצויי פיטורין ע"ש קרוב שנפטר. אתחיל בכך שבפיצויים יש לנו מספר רב של מקרים. א. פיצויים מעסיק נוכחי: מקרה הפטירה קרה תוך כדי העסקה. סכומי הפיצויים הצבורים בתוכניות שהופקדו על ידי המעסיק הנוכחי ותשלומי מענקי פיצויים במזומן ממעסיק נוכחי. סכומי […]
ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות ע"ש קרוב שנפטר
ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות ע"ש קרוב שנפטר. 1. ביטוחי מנהלים. 1.1. ביטוחי מנהלים עד יוני 2001. בכל ביטוחי המנהלים עד יוני 2001 ניתן לבקש את כל החיסכון הצבור כתשלום במזומן. תגמולי הון ישולמו במזומן ללא מס. תגמולי קצבה ישולמו במזומן ללא מס. פיצויים ישולמו לאחר שתמציאו אישור ניכוי מס מפקיד שומה (הסבר על […]
קרנות פנסיה ע"ש קרוב שנפטר
קרנות פנסיה ע"ש קרוב שנפטר. 1. קרן פנסיה מקיפה חדשה. 1.1. תשלום לשאירים. שאירים הינם: אלמן, יתום, בן נבחר עם מוגבלות, והורה. אלמן: בן/בת זוג, לא משנה אם אותו המין, שהיו נשואים וגרו ביחד טרם מקרה הפטירה. ומי שהוכר על ידי ערכאה שיפוטית או המוסד לביטוח לאומי כידוע בציבור, ובלבד שהתגוררו וניהלו משק בית משותף […]
איתור תוכניות ביטוח ע"ש קרוב שנפטר
איתור תוכניות ביטוח ע"ש קרוב שנפטר. ראשית אבקש להביע את תנחומי. במאמר זה אציג איך מאתרים תוכניות ביטוח ( פיצוי למקרה פטירה, חיסכון פיננסי פרטי בחברות ביטוח, ביטוחי בריאות ועוד…) ע"ש קרוב משפחה שנפטר. ישנו אתר אינטרנט של משרד האוצר ורשות שוק ההון שנקרא "הר הביטוח" אתר זה מאתר, עבור כל אזרח ישראל חי או […]
איתור נכסים פנסיונים ופיננסיים ע"ש קרוב שנפטר
איתור נכסים פנסיונים ופיננסיים ע"ש קרוב שנפטר. ראשית אבקש להביע את תנחומי. במאמר זה אציג איך מאתרים נכסים פנסיונים ופיננסיים (ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות) ע"ש קרוב משפחה שנפטר. ישנו אתר אינטרנט של משרד האוצר ורשות שוק ההון שנקרא "הר הכסף" אתר זה מאתר, עבור כל אזרח ישראל חי או שנפטר, באיזה […]
ההבדל בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת
תוכן עניינים ההבדלים בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת קצבה מזכה או קצבה מוכרת ואולי שילוב של השתיים – לכל אופציה כזו יש משמעות אחרת בהיבט המיסוי ולכן גם בגובה הסכומים שתוכלו לקבל. אם יודעים איך ליישם את כל האפשרויות – אפשר להרוויח אלפי שקלים נוספים על הפנסיה שלכם, על כספים המיועדים להורשה ואף להגיע לסכומים […]
קצבה מזכה לשנת 2023
תוכן עניינים קצבה מזכה לשנת 2023 – הכירו את הזכויות שלכם לאור תיקון 190 ההגדרה של קצבה מזכה היא קצבה שמשלמים עליה מס. זו יכולה להיות פנסיה תקציבית, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים ואף אובדן כושר עבודה, אך בגלל שבעת הפקדת הכספים קיבלתם הטבות מס – תצטרכו לשלם מס כשתקבלו את הקצבה. עם זאת, קיימות […]
