חולמים על פנסיה מוקדמת? – כל המידע על פרישה מוקדמת

מועד הפרישה יכול להיות גם הוא בעל משמעות גדולה לגבי נושאים שונים, כמו אופן קבלת הקצבה והמענקים, מיסוי וכן הלאה. הנה כמה דוגמאות:

• היוון פנסיה צוברת, זכויות, תקציבית – המרת תשלומי פנסיה קצבה חודשית למענק חד פעמי פטור ממס.
• הפרשים בין מועד פרישה לבין מועד הזכאות הכללית לקבלת קצבת זקנה – עשוי להיות הפרש של שנים בין היציאה לפרישה לבין מועד הזכאות לקבלת קצבה ולכן חשוב לבדוק קיומה של זכאות להקדמת תשלום קצבה פטורה.
• פרישה ממקום עבודה לפני 30/9 – משפיעה על היכולת של הפורש לפרוס את פיצויי הפיטורין ומענקי פרישה חייבים במס ולכן משפיעה גם על החבות במס ואף על מספר שנות הפריסה להן הוא זכאי.
• דחיית שנת הפריסה הראשונה לשנה הבאה – גם במקרים של פרישה לפני ה-30/09 ניתן להתחיל את פריסת המס לשנה הבאה בתמורה לקיזוז שנת פריסה אחת.
• פרישה מוקדמת / פנסיה מוקדמת – פרישה לפני גיל הפרישה הקבוע בחוק, יכולה להשפיע על זכאות לפטור ממס ואף להביא להפחתה באחוזי / סכומי הפנסיה החודשית.