דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני
תוכן עניינים דוגמאות לתכנון פרישה, תכנון פיננסי, ותכנון פנסיוני. בפוסט זה אציג לכם מספר דוגמאות של: תכנון פרישה. תכנון פיננסי הוליסטי בהתאם למתודת CFP. תכנון פנסיוני. בכל התכנונים ישנה התייחסות לכל תוכנית, כל "צבע" חיסכון ול"תתי צבע" החיסכון מבחינת תקנות קופות הגמל ותקנות מס הכנסה. המטרה שלנו הכנת תכנון שתוכלו להבין ולקשר בין החיסכון בתוכנית […]
מתשלום מס ע"ס 225,000 ש"ח להחזר מס ע"ס 22,000 ש"ח
תוכן עניינים מתשלום מס להחזר מס! זהו המאמר השלישי בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". הלקוח: והפעם לקוח שפרש לגמלאות בגיל 68 לאחר סיום תפקיד בכיר מאד בחברת היי טק גדולה וידועה. הלקוח שכר אותי למטרת ליווי אישי […]
מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה?
תוכן עניינים מה הקשר בין תכנון פרישה וקרוב משפחה נכה? זהו המאמר הראשון בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". כל מתכנן פרישה יסביר לכם כמה חשוב לבצע קיבוע זכויות כדי להקטין את נטל המס על הקצבה, אך רק […]
החשיבות של תחקיר מקיף בתכנון פרישה
תוכן עניינים החשיבות של תחקיר לקוח מקיף בתכנון פרישה זהו המאמר השני בנושא "אם אתה חושב שיקר לשכור מקצוען, חכה שתשכור חובבן". בסדרת מאמרים אילו אביא מקרים אמיתיים של לקוחותיי שבהם בוצע תכנון "מחוץ לקופסא". האם לפדות תגמולי קצבה עד שנת 2000 מקרן פנסיה וותיקה הע"ל? והפעם לקוח בעל תפקיד מאד בכיר בחברת הייטק ידועה […]
קצבה פטורה ממס – סיפור מהחיים
תוכן עניינים קצבה פטורה ממס – סיפור מהחיים מערכת המס היא מסועפת ומורכבת, אך מי שמכיר ומבין אותה היטב, יכול להשתמש בתקנות והסעיפים שמרכיבים אותה לטובת תכנון יעיל ומשתלם של נכסים פנסיונים ופיננסיים. היכרות טובה עם הסעיפים השונים מאפשרת ללקוחות תאודור לשלם פחות מס לאורך החיים וגם לאחר פטירה. הפרשים של סכומי עתק במיסוי קצבה […]
בדיקת הסכם קיבוצי או חוזה עבודה בתכנון פרישה – סיפור מהחיים
תוכן עניינים הסכם קיבוצי או חוזה עבודה בתכנון פרישה תכנון פרישה כולל מארג גדול וסבוך של אפשרויות, ביניהן בחירת התוכנית המתאימה ביותר להמרה לקצבה, אפשרויות בחירת המרה לקצבה, אבל גם בחינה מדוקדקת של חוזה עבודה, כדי להבין את המשמעות של ההסכם הקיבוצי או צו הרחבה אשר חלים עליו. צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסים […]
