ניהול פיננסי אישי – איך לעשות את זה נכון?
תוכן עניינים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כמה זה קל לעשות טעויות בניהול הפיננסי. למרבה הצער – רוב האנשים יודעים זאת על בשרם. העולם הפיננסי מסועף ומורכב במיוחד, בגלל מגוון רחב מאוד של אפשרויות בחירה לחיסכון והשקעה, לצד חקיקה, רגולציה ותקינה מסועפות ומסובכות, שצריך להכיר אותן על בוריין, כדי להישמר מפני הפסדים גבוהים. אבל עם ניהול […]
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים
תוכן עניינים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים מיועד לעזור לכם למצות את המקסימום האפשרי מתוך המוצרים הפנסיונים והפיננסיים שבהם אתם משקיעים לקראת הפנסיה. עם צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה, תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כולל גם התייחסות לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד, לחזון שלכם לקראת תקופת הפרישה ורמת החיים שאתם רוצים […]
חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה
תוכן עניינים חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה חוזר מרכיבי חשבון הוא רק אחד מתוך שורה של חוזרים והוראות טכניות, בתוכן מסתתרות הטבות משמעותיות במס על כספי החיסכון הפנסיוני. הוא מספק פתח יצירתי ומשתלם לתכנון חכם יותר של הקצבה, אבל כדי לממש אותו צריך להכיר אותו היטב ולהתייחס גם לנתונים רבים נוספים. צוות […]
פנסיה לאזרחי ארה"ב עם אזרחות ישראלית – המדריך שיכול לחסוך לכם הרבה כסף
תוכן עניינים פנסיה לאזרחי ארה"ב עם אזרחות ישראלית – המדריך שיכול לחסוך לכם הרבה כסף ישראלים רבים מהגרים לארה"ב ושם מגיעים לרווחה כלכלית מבורכת. עם זאת, חלק גדול מהם משאירים בארץ נכסים פיננסיים מסוגים שונים, שזוכים מצדם להזנחה – חסכונות פנסיוניים, קרנות השקעה ועוד. טיפול בנכסים פיננסים אולי לא נמצא בעדיפות הראשונה שלכם כשאתם באים […]
פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה ותיקה שבהסדר
תוכן עניינים פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה ותיקה שבהסדר קצבת שאירים של קרן פנסיה ותיקה שבהסדר צריכה להיות נושא מוגדר וברור, במסגרת התקנון של קרנות הפנסיה הגרעוניות. אלא שמקרים שונים חורגים מהנורמה ואז עלולים השארים לגלות כי מישהו החליט (לרוב שלא מדעת) לפגוע להם בזכויות. צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה […]
תכנון פנסיוני אובייקטיבי
תוכן עניינים תכנון פנסיוני אובייקטיבי תכנון פנסיוני אובייקטיבי מבטיח לכם מתכנן פנסיוני שעובד רק בשבילכם ורואה לנגד עיניו רק את האינטרסים שלכם. חברת תאודור מספקת בתחום התכנון הפיננסי ותכנון פרישה מעטפת שירותים בוטיקית מלאה ולויאלית רק לכם – הלקוחות שלנו. אז מה עושה מתכנן פנסיוני ומה הופך אותו לאובייקטיבי? למה חשוב להכיר את התחום של […]
זכויות בן מוגבל בקרנות הפנסיה שבהסדר – עמיתים
תוכן עניינים זכויות בן מוגבל בקרנות הפנסיה שבהסדר – עמיתים אף אחד לא אוהב לחשוב על הרגע שאחרי. אבל כאשר מדברים על פנסיה ועל קצבת שארים – חשוב לדעת מה צפוי לקרות לכספים שהפקדתם כל החיים, גם אחרי שכבר לא תהיו כאן. קצבת שארים מאפשרת לבני המשפחה הנותרים מאחור, לקבל סכום חודשי לאחר פטירת עמיתים […]
איך להימנע מתשלום מס בגין ריבית
תוכן עניינים איך להימנע מתשלום מס בגין ריבית רוב אזרחי ישראל משקיעים את כספם בתוכניות חיסכון והשקעה הנושאות רווחי ריבית, או ריבית והצמדה, אשר חייבות במס לפי פקודת מס הכנסה. בין היתר המס עשוי לחול על תוכניות חיסכון, פיקדונות בבנקים, קרנות חוב, חיסכון והשקעה בחברות ביטוח. מנגד, הרווח בתוכניות אלה לא נחשב תשואה בשוק ההון […]
תכנון פרישה לפנסיה – המדריך המלא
תוכן עניינים תכנון פרישה לגמלאות – מה זה בדיוק ולמה זה חשוב? פרישה לגמלאות היא נקודת זמן משמעותית בחיים. תכנון פרישה לפנסיה באופן נכון, מאפשר לקבוע מה תהיה ההכנסה החודשית שלכם להמשך החיים בתקופת הפרישה ואיזה סוג של רשת ביטחון פיננסית תהיה לכם ולבני המשפחה שלכם – כאשר אתם כבר לא עובדים, או עובדים במשרה […]
תכנון פיננסי הוליסטי- המדריך המלא
תוכן עניינים תכנון פיננסי הוליסטי CFP – גיים צ'יינג'ר שכדאי להכיר תכנון פיננסי הוליסטי CFP הם ראשי התיבות של Certified Financial Planner – מתכנן פיננסי מוסמך. התנאים לקבלת הטייטל, כמו גם דרישות הכניסה לתוכנית הלימודים והיעדים המוצבים בפני המועמדים, הם גבוהים במיוחד ומטרתם היא לצמצם פערים בין התפיסה הציבורית לגבי מוצרי חיסכון, ביטוח ופנסיה, לבין […]
