איתור נכסים פנסיונים ופיננסיים ע"ש קרוב שנפטר
איתור נכסים פנסיונים ופיננסיים ע"ש קרוב שנפטר. ראשית אבקש להביע את תנחומי. במאמר זה אציג איך מאתרים נכסים פנסיונים ופיננסיים (ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות) ע"ש קרוב משפחה שנפטר. ישנו אתר אינטרנט של משרד האוצר ורשות שוק ההון שנקרא "הר הכסף" אתר זה מאתר, עבור כל אזרח ישראל חי או שנפטר, באיזה […]
ההבדל בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת
תוכן עניינים ההבדל בין קצבה מזכה לקצבה מוכרת קצבה מזכה או קצבה מוכרת ואולי שילוב של השתיים – לכל אופציה כזו יש משמעות אחרת בהיבט המיסוי ולכן גם בגובה הסכומים שתוכלו לקבל. אם יודעים איך ליישם את כל האפשרויות – אפשר להרוויח אלפי שקלים נוספים על הפנסיה שלכם, על כספים המיועדים להורשה ואף להגיע לסכומים […]
קצבה מזכה לשנת 2023
תוכן עניינים קצבה מזכה לשנת 2023 – הכירו את הזכויות שלכם לאור תיקון 190 ההגדרה של קצבה מזכה היא קצבה שמשלמים עליה מס. זו יכולה להיות פנסיה תקציבית, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים ואף אובדן כושר עבודה, אך בגלל שבעת הפקדת הכספים קיבלתם הטבות מס – תצטרכו לשלם מס כשתקבלו את הקצבה. עם זאת, קיימות […]
קצבה מוכרת
כך תקבלו פטור ממס
תוכן עניינים מהי קצבה מוכרת וכיצד עדכון נכון יקטין את נטל המס על הפנסיה שלכם בהגדרתה קצבה מוכרת הינה קצבת פנסיה פטורה ממס. בפועל היא לא פטורה ממס, כי שילמתם עליה מס במועד ההפקדה של הכספים לאורך השנים.כדי שלא לחייב אתכם פעמיים – אם המדינה גובה את המס בעת ההפקדה, היא לא גובה מס נוסף בעת […]
מיהו לקוח כשיר – כל השאלות והתשובות
תוכן עניינים מיהו לקוח כשיר – כל השאלות והתשובות לקוח כשיר (מכונה גם משקיע כשיר, או משקיע מוסמך וכן משקיע מסווג או מתוחכם) הוא מעמד בעל חשיבות מיוחדת בעולם ההשקעות. הוא מספק גישה להשקעות עם מאפיינים ייחודיים, רווחים יותר גדולים והטבות נוספות. אך זהו גם מעמד קבוע בחוק, אשר יש לעמוד במספר קריטריונים ומבחני כשירות […]
הון משפחתי – תכנון וניהול
תוכן עניינים הון משפחתי – תכנון וניהול הון משפחתי הוא מונח המתייחס לכלל הנכסים הפיננסים ואחרים, שיש ברשות המשפחה. אלה יכולים להיות נכסים מסחריים, מניות, אגרות חוב, חסכונות והשקעות, פיקדונות, נכסים פיננסיים מסוגים שונים וגם נדל"ן וקרקעות. רוב האנשים פועלים כל חייהם כדי לייצר הון משפחתי, אשר יכול לספק רווחה כלכלית לילדיהם, בשאיפה שהון זה […]
מהו טופס משקיע כשיר?
תוכן עניינים מהו טופס משקיע כשיר? משקיע כשיר הוא סטטוס נחשק ונחשב בעולם ההשקעות. המשמעות שלו היא רחבה בכל הנוגע לזכויות יתר של המשקיע וגישה לאפשרויות השקעה יותר אטרקטיביות. הוא ניתן למשקיעים בעלי מאפיינים מסוימים בלבד, בהתאם לקווים מנחים כלליים מטעם המדינה, אם כי כל בית השקעות מציב דרישות מעט שונות בפני הלקוח המבקש לקבל […]
מנהל פיננסי – מי מנהל את הכספים שלכם?
תוכן עניינים מנהל פיננסי – מי באמת מנהל את הכספים שלכם? תכנון וניהול פיננסי של כספי המשפחה והפרט הפך לשירות חיוני עם השנים, במיוחד לאור ריבוי האפשרויות לחיסכון והשקעה. כספים הנמצאים בקופות חיסכון וקופות גמל, בחסכונות פנסיונים, או קרנות נאמנות, לצד תיקי השקעות ונכסים לא סחירים אשר מנוהלים כהלכה יכולים להגיע לרמות צמיחה אפקטיביות ומשתלמות […]
משיכת פנסיה – מה לעשות ומה לא לעשות?
תוכן עניינים משיכת פנסיה – מה לעשות ומה לא לעשות? לקראת היציאה לפנסיה או בשלבי משיכת הקצבה, אתם נדרשים לקבל החלטות כלכליות חשובות ואף גורליות, שישפיעו על שארית חייכם. בחירה נכונה תאפשר לכם ליצור את רמת החיים הרצויה ולממש את הכספים המגיעים לכם באופן שייטיב גם עם בני המשפחה. צוות תאודור – תכנון פיננסי ופנסיוני […]
כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא
תוכן עניינים כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא היערכות לקראת פרישה היא תהליך הכולל בתוכו היבטים רגשיים/חברתיים, לצד היבטים מעשיים/פיננסיים. הכל כדי שתוכלו להפיק את המיטב מאחת התקופות המרגשות, המיוחדות ביותר בחיים וכמובן – לשמור על רמת החיים הרצויה לכם.צוות תאודור מסביר – איך נערכים לקראת פרישה ומה חשוב לזכור לפני שמושכים את כספי הפנסיה? […]
