כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא
כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא היערכות לקראת פרישה היא תהליך הכולל בתוכו היבטים רגשיים/חברתיים, לצד היבטים מעשיים/פיננסיים. הכל כדי שתוכלו להפיק את המיטב מאחת התקופות המרגשות, המיוחדות ביותר בחיים וכמובן – לשמור על רמת החיים הרצויה לכם. צוות תאודור מסביר – איך נערכים לקראת פרישה ומה חשוב לזכור לפני שמושכים את כספי הפנסיה? […]
ניהול פיננסי אישי – איך לעשות את זה נכון?
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כמה זה קל לעשות טעויות בניהול הפיננסי. למרבה הצער – רוב האנשים יודעים זאת על בשרם. העולם הפיננסי מסועף ומורכב במיוחד, בגלל מגוון רחב מאוד של אפשרויות בחירה לחיסכון והשקעה, לצד חקיקה, רגולציה ותקינה מסועפות ומסובכות, שצריך להכיר אותן על בוריין, כדי להישמר מפני הפסדים גבוהים. אבל עם ניהול פיננסי אישי […]
קצבה פטורה ממס – סיפור מהחיים
תוכן עניינים קצבה פטורה ממס מערכת המס היא מסועפת ומורכבת, אך מי שמכיר ומבין אותה היטב, יכול להשתמש בתקנות והסעיפים שמרכיבים אותה לטובת תכנון יעיל ומשתלם של נכסים פנסיונים ופיננסיים. היכרות טובה עם הסעיפים השונים מאפשרת ללקוחות תאודור לשלם פחות מס לאורך החיים וגם לאחר פטירה. הפרשים של סכומי עתק במיסוי קצבה מוכרת כך גם […]
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים מיועד לעזור לכם למצות את המקסימום האפשרי מתוך המוצרים הפנסיונים והפיננסיים שבהם אתם משקיעים לקראת הפנסיה. עם צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה, תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כולל גם התייחסות לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד, לחזון שלכם לקראת תקופת הפרישה ורמת החיים שאתם רוצים להבטיח. אז […]
בדיקת הסכם קיבוצי או חוזה עבודה בתכנון פרישה – סיפור מהחיים
תוכן עניינים הסכם קיבוצי או חוזה עבודה בתכנון פרישה תכנון פרישה כולל מארג גדול וסבוך של אפשרויות, ביניהן בחירת התוכנית המתאימה ביותר להמרה לקצבה, אפשרויות בחירת המרה לקצבה, אבל גם בחינה מדוקדקת של חוזה עבודה, כדי להבין את המשמעות של ההסכם הקיבוצי או צו הרחבה אשר חלים עליו. צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסים […]
חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה
חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה חוזר מרכיבי חשבון הוא רק אחד מתוך שורה של חוזרים והוראות טכניות, בתוכן מסתתרות הטבות משמעותיות במס על כספי החיסכון הפנסיוני. הוא מספק פתח יצירתי ומשתלם לתכנון חכם יותר של הקצבה, אבל כדי לממש אותו צריך להכיר אותו היטב ולהתייחס גם לנתונים רבים נוספים. צוות תאודור – שירותים […]
פנסיה לאזרחי ארה"ב עם אזרחות ישראלית – המדריך שיכול לחסוך לכם הרבה כסף
פנסיה לאזרחי ארה"ב עם אזרחות ישראלית – המדריך שיכול לחסוך לכם הרבה כסף ישראלים רבים מהגרים לארה"ב ושם מגיעים לרווחה כלכלית מבורכת. עם זאת, חלק גדול מהם משאירים בארץ נכסים פיננסיים מסוגים שונים, שזוכים מצדם להזנחה – חסכונות פנסיוניים, קרנות השקעה ועוד. טיפול בנכסים פיננסים אולי לא נמצא בעדיפות הראשונה שלכם כשאתם באים לבקר בארץ, אבל […]
פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה ותיקה שבהסדר
פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה ותיקה שבהסדר קצבת שאירים של קרן פנסיה ותיקה שבהסדר צריכה להיות נושא מוגדר וברור, במסגרת התקנון של קרנות הפנסיה הגרעוניות. אלא שמקרים שונים חורגים מהנורמה ואז עלולים השארים לגלות כי מישהו החליט (לרוב שלא מדעת) לפגוע להם בזכויות. צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה מסבירים – […]
תכנון פנסיוני אובייקטיבי
תכנון פנסיוני אובייקטיבי תכנון פנסיוני אובייקטיבי מבטיח לכם מתכנן פנסיוני שעובד רק בשבילכם ורואה לנגד עיניו רק את האינטרסים שלכם. חברת תאודור מספקת בתחום התכנון הפיננסי ותכנון פרישה מעטפת שירותים בוטיקית מלאה ולויאלית רק לכם – הלקוחות שלנו. אז מה עושה מתכנן פנסיוני ומה הופך אותו לאובייקטיבי? למה חשוב להכיר את התחום של תכנון פנסיוני אובייקטיבי? […]
זכויות בן מוגבל בקרנות הפנסיה שבהסדר – עמיתים
זכויות בן מוגבל בקרנות הפנסיה שבהסדר – עמיתים אף אחד לא אוהב לחשוב על הרגע שאחרי. אבל כאשר מדברים על פנסיה ועל קצבת שארים – חשוב לדעת מה צפוי לקרות לכספים שהפקדתם כל החיים, גם אחרי שכבר לא תהיו כאן. קצבת שארים מאפשרת לבני המשפחה הנותרים מאחור, לקבל סכום חודשי לאחר פטירת עמיתים בקרנות הפנסיה […]
