תכנון פרישה לפנסיה – המדריך המלא

תכנון פרישה לגמלאות – מה זה בדיוק ולמה זה חשוב? פרישה לגמלאות היא נקודת זמן משמעותית בחיים. תכנון פרישה לפנסיה באופן נכון, מאפשר לקבוע מה תהיה ההכנסה החודשית שלכם להמשך החיים בתקופת הפרישה ואיזה סוג של רשת ביטחון פיננסית תהיה לכם ולבני המשפחה שלכם – כאשר אתם כבר לא עובדים, או עובדים במשרה חלקית. משום […]

תכנון פיננסי הוליסטי- המדריך המלא

בישראל אין חוק או תקנה שמונעת מכל אדם לאמץ תואר של מתכנן פיננסי, לכן לא כל מי שמוסיף לעצמו תואר של מתכנן פיננסי הינו כזה. תכנון פיננסי הוליסטי CFP – גיים צ'יינג'ר שכדאי להכיר תכנון פיננסי הוליסטי CFP הם ראשי התיבות של Certified Financial Planner – מתכנן פיננסי מוסמך. התנאים לקבלת הטייטל, כמו גם דרישות […]

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה- המאמר המלא

פנסיה תקציבית לבעלי שליטה – הבשורה של תיקון 190 הבשורה הגדולה של פנסיה תקציבית לבעלי שליטה היא האפשרות לנצל הטבות מס לבעלי שליטה שלא היו קיימות לפני תיקון 190. לכן, אם אתם בעלי שליטה בחברה שלכם, ואתם מושכים שכר לאורך שנות העבודה בחברה שלכם (ניתן גם אם משכתם שכר רק בחלק מהשנים) ואולי גם בני […]

תכנון פנסיוני – המאמר המלא

מה זה תכנון פנסיוני – ומדוע זה חשוב לעתיד שלכם? תכנון פנסיוני נחלק בין תכנון פנסיוני לעצמאים לבין תכנון פנסיוני לשכירים. בשני המקרים מדובר על תהליך חיוני, שכדאי לעשות אותו מוקדם ככל הניתן, כדי להבטיח שיהיה לכם עתיד נוח ובטוח – לאחר היציאה לפנסיה. תכנון פנסיוני נכון יכול להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלכם בעשרות אחוזים […]

בדיקת קרן פנסיה ותיקה – המדריך המלא

איך למקסם את היתרונות שמגיעים לכם על פי חוק קרנות הפנסיה בישראל הן אחת מהדרכים המקובלות ביותר ליצירת חיסכון פנסיוני, שהוא חיוני לכל מי שרוצה לדאוג להכנסה מסודרת לאחר גיל פרישה. קרנות פנסיה מאפשרות תשלום קצבה חודשית לאחר גיל פרישה, בהתאם לגודל החיסכון הפנסיוני שנעשה לאורך החיים וכן הפרשת קצבת שארים לאחר הפטירה. עם זאת, […]

חוות דעת מומחה פנסיוני- המאמר המלא

שומרים לכם על זכויות הפנסיה! מדינת ישראל מחייבת על פי חוק את כל המעסיקים להפריש כספי פנסיה לעובדיהם, או בהתאם להוראות הסכמי עבודה שונים. עם זאת, רבים מהשכירים במדינה אינם מודעים לכך כי התנהלות לא תקינה של המעסיק, של העובד עצמו ואף של קרן הפנסיה לעיתים, יכולה להוביל לפגיעה בפנסיה תקציבית, או רגילה, גם כאשר […]

ריבית נומינלית לעומת ריאלית על רקע תיקון 190

ריבית נומינלית לעומת ריאלית על רקע תיקון 190 מדינת ישראל גובה שני סוגי מיסוי עיקריים על רווחי הון: מס רווח ריאלי לעומת מס רווח נומינלי. סוג המיסוי תלוי בסוג המוצר שבו השקעתם, אבל המשמעות יכולה להיות גדולה כי סוג הריבית קובע כמה מס תשלמו על ההשקעה שלכם וכמה תרוויחו עליה בסופו של יום – בעיקר […]

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה – מדריך שאתם חייבים לקרוא

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה תיקון 190 לפקודת מס הכנסה (תיקון 190 פנסיה) נועד בין היתר כדי לחזק את החסכונות לטווח בינוני – ביניהם קופות גמל. משמעות התיקון היא כי אנשים מעל גיל 60 יכולים כיום להשקיע כספים בשוק ההון באמצעות קופות גמל, בצד זכאות להטבות מס אטרקטיביות, תוך שמירה על הנזילות של הכסף המופקד […]

חולמים על פנסיה מוקדמת? – כל המידע על פרישה מוקדמת

כל מה שצריך לדעת לקראת פרישה מוקדמת לקראת פרישה רוב האנשים שעבדו וחסכו כל החיים מתחילים לתכנן מה יעשו אחרי הפרישה לפנסיה. חלקם גם יודעים בדיוק איפה נמצא הכסף שהם חוסכים, מה מצבו, מהם הסכומים ואם יש להם מספיק כדי לעשות את כל מה שחלמו לעשות אחרי הפנסיה. אבל עדיין, בין רצון לבין מימוש, יש […]

טופס 161 ד לקיבוע זכויות לפי סעיף 9 א לפקודה

טופס 161 ד לקיבוע זכויות לפי סעיף 9 א לפקודה טופס 161 ד למטרת קיבוע זכויות בפנסיה נכנס לתוקף בעקבות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה. הוא מיועד לכל מי שהגיע לגיל פרישה לאחר ה – 1/1/12 ומבקש פטור על הפנסיה. עם זאת, מילוי הטופס מחייב קבלת החלטות כבדות משקל, שישפיעו על העתיד הפיננסי שלכם באופן […]