הון משפחתי – תכנון וניהול

תוכן עניינים הון משפחתי – תכנון וניהול הון משפחתי הוא מונח המתייחס לכלל הנכסים הפיננסים ואחרים, שיש ברשות המשפחה. אלה יכולים להיות נכסים מסחריים, מניות, אגרות חוב, חסכונות והשקעות, פיקדונות, נכסים פיננסיים מסוגים שונים וגם נדל"ן וקרקעות.  רוב האנשים פועלים כל חייהם כדי לייצר הון משפחתי, אשר יכול לספק רווחה כלכלית לילדיהם, בשאיפה שהון זה […]

מהו טופס משקיע כשיר?

תוכן עניינים מהו טופס משקיע כשיר? משקיע כשיר הוא סטטוס נחשק ונחשב בעולם ההשקעות. המשמעות שלו היא רחבה בכל הנוגע לזכויות יתר של המשקיע וגישה לאפשרויות השקעה יותר אטרקטיביות. הוא ניתן למשקיעים בעלי מאפיינים מסוימים בלבד, בהתאם לקווים מנחים כלליים מטעם המדינה, אם כי כל בית השקעות מציב דרישות מעט שונות בפני הלקוח המבקש לקבל […]

מנהל פיננסי – מי מנהל את הכספים שלכם?

תוכן עניינים מנהל פיננסי – מי באמת מנהל את הכספים שלכם? תכנון וניהול פיננסי של כספי המשפחה והפרט הפך לשירות חיוני עם השנים, במיוחד לאור ריבוי האפשרויות לחיסכון והשקעה. כספים הנמצאים בקופות חיסכון וקופות גמל, בחסכונות פנסיונים, או קרנות נאמנות, לצד תיקי השקעות ונכסים לא סחירים אשר מנוהלים כהלכה יכולים להגיע לרמות צמיחה אפקטיביות ומשתלמות […]

משיכת פנסיה – מה לעשות ומה לא לעשות?

תוכן עניינים משיכת פנסיה – מה לעשות ומה לא לעשות? לקראת היציאה לפנסיה או בשלבי משיכת הקצבה, אתם נדרשים לקבל החלטות כלכליות חשובות ואף גורליות, שישפיעו על שארית חייכם. בחירה נכונה תאפשר לכם ליצור את רמת החיים הרצויה ולממש את הכספים המגיעים לכם באופן שייטיב גם עם בני המשפחה. צוות תאודור – תכנון פיננסי ופנסיוני […]

כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא

תוכן עניינים כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא היערכות לקראת פרישה היא תהליך הכולל בתוכו היבטים רגשיים/חברתיים, לצד היבטים מעשיים/פיננסיים. הכל כדי שתוכלו להפיק את המיטב מאחת התקופות המרגשות, המיוחדות ביותר בחיים וכמובן – לשמור על רמת החיים הרצויה לכם. צוות תאודור מסביר – איך נערכים לקראת פרישה ומה חשוב לזכור לפני שמושכים את […]

ניהול פיננסי אישי – איך לעשות את זה נכון?

תוכן עניינים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כמה זה קל לעשות טעויות בניהול הפיננסי. למרבה הצער – רוב האנשים יודעים זאת על בשרם. העולם הפיננסי מסועף ומורכב במיוחד, בגלל מגוון רחב מאוד של אפשרויות בחירה לחיסכון והשקעה, לצד חקיקה, רגולציה ותקינה מסועפות ומסובכות, שצריך להכיר אותן על בוריין, כדי להישמר מפני הפסדים גבוהים. אבל עם ניהול […]

קצבה פטורה ממס – סיפור מהחיים

תוכן עניינים קצבה פטורה ממס – סיפור מהחיים מערכת המס היא מסועפת ומורכבת, אך מי שמכיר ומבין אותה היטב, יכול להשתמש בתקנות והסעיפים שמרכיבים אותה לטובת תכנון יעיל ומשתלם של נכסים פנסיונים ופיננסיים. היכרות טובה עם הסעיפים השונים מאפשרת ללקוחות תאודור לשלם פחות מס לאורך החיים וגם לאחר פטירה. הפרשים של סכומי עתק במיסוי קצבה […]

תכנון וליווי פנסיוני לבכירים

תוכן עניינים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים מיועד לעזור לכם למצות את המקסימום האפשרי מתוך המוצרים הפנסיונים והפיננסיים שבהם אתם משקיעים לקראת הפנסיה. עם צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה, תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כולל גם התייחסות לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד, לחזון שלכם לקראת תקופת הפרישה ורמת החיים שאתם רוצים […]

בדיקת הסכם קיבוצי או חוזה עבודה בתכנון פרישה – סיפור מהחיים

תוכן עניינים הסכם קיבוצי או חוזה עבודה בתכנון פרישה תכנון פרישה כולל מארג גדול וסבוך של אפשרויות, ביניהן בחירת התוכנית המתאימה ביותר להמרה לקצבה, אפשרויות בחירת המרה לקצבה, אבל גם בחינה מדוקדקת של חוזה עבודה, כדי להבין את המשמעות של ההסכם הקיבוצי או צו הרחבה אשר חלים עליו. צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסים […]

מסמכים הדרושים לקיבוע זכויות – טופס 161 ד.

מסמכים הדרושים לקיבוע זכויות – טופס 161 ד.